Al 31 dicembre 2024, la Cassa pensioni della HG COMMERCIALE aveva investito circa CHF 142 milioni, ovvero il 33 %, in investimenti a valore nominale e circa CHF 292 milioni, ovvero il 67 %, in attività materiali.
L'attuale strategia d'investimento è implementata in modo efficiente tra le varie classi di attività ed è ben diversificata geograficamente. Le linee guida strategiche adottate dal Consiglio di fondazione della Cassa pensioni della HG COMMERCIALE costituiscono la base contrattuale del mandato di gestione patrimoniale indicizzato misto, stipulato tra la Cassa pensioni della HG COMMERCIALE e UBS Asset Management Switzerland AG nel giugno 2023.
Importo dell'investimento al 31 dicembre 2024: CHF 344'278'792.
Inoltre, al 31 dicembre 2024, la Cassa pensioni della HG COMMERCIALE ha investito un totale di CHF 89'528'392 nelle seguenti fondazioni d'investimento immobiliare, di cui:
Ad eccezione delle categorie d'investimento «Cassa e mezzi liquidi» (-1.14 %), «Obbligazioni governative in valuta estera con copertura in CHF» (-1.99 %) e «Obbligazioni societarie in valuta estera con copertura in CHF» (-0.81 %), tutte le altre categorie d'investimento hanno dato un contributo da forte a molto forte al rendimento d'investimento positivo sul patrimonio totale, rispettivamente dell'8.92 % (lordo) e dell'8.90 % (netto). Il benchmark dell'8.79 % è stato superato dello 0.11 % nell'esercizio in esame. Il miglior rendimento del 17.62 % è stato ottenuto nella categoria d'investimento «Azioni paesi industrializzati».
UBS applica la lista di esclusione dell'Associazione Svizzera per l'Investimento Responsabile (SVVK - ASIR) in tutti i prodotti azionari e obbligazionari dei fondi istituzionali, dei fondi d'investimento e delle fondazioni d'investimento. In collaborazione con partner esterni, la SVVK - ASIR fornisce al pubblico una lista raccomandata di titoli da escludere, poiché in violazioni delle leggi svizzere e delle convenzioni riconosciute a livello internazionale.
Sulla base di una dichiarazione di impegno, il gruppo Pensimo (che comprende anche le fondazioni d'investimento immobiliare Adimora e Pensimo) allinea i propri obblighi e impegni ai criteri ESG. L'attenzione è rivolta alla decarbonizzazione e al proseguimento del percorso di riduzione delle emissioni di CO2, alla sostenibilità nelle ristrutturazioni e nei nuovi edifici, all'introduzione di moderni canali di comunicazione digitale con gli inquilini e al mantenimento e all'ulteriore sviluppo di una governance aziendale trasparente e indipendente. Anche le altre fondazioni d'investimento immobiliare in cui siamo investiti perseguono svariati obiettivi di sostenibilità.