Spese amministrative e di gestione del patrimonio
| Anno di esercizio |
Valore medio 2024-2020 |
2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
| in CHF | in CHF | in CHF | in CHF | in CHF | in CHF | |
| Totale costi | 1 094 913 | 795 161 | 964 360 | 1 250 332 | 1 211 907 | 1 252 804 |
| A) Costi di gestione | 353 146 | 426 023 | 315 383 | 317 713 | 353 565 | 353 047 |
| B) Costi di gestione del patrimonio | 741 767 | 369 138 | 648 977 | 932 619 | 858 342 | 899 757 |
| Numero destinatari | 1 091 | 1 125 | 1 138 | 1 099 | 1 050 | 1 042 |
| Costi di gestione per singolo destinatorio | 324 | 379 | 277 | 289 | 337 | 339 |
|
Costi di gestione del patrimonio per singolo destinatorio |
685 | 328 | 570 | 849 | 817 | 863 |
| Totale di bilancio (in mio) | 413.1 | 437.7 | 410.6 | 381.9 | 430.9 | 404.5 |
| A) in % del totale di bilancio | 0.08% | 0.10% | 0.08% | 0.08% | 0.08% | 0.08% |
| B) in % del totale di bilancio | 0.18% | 0.09% | 0.16% | 0.24% | 0.20% | 0.21% |
| A) + B) in % del totale di bilancio | 0.26% | 0.16% | 0.24% | 0.32% | 0.28% | 0.29% |
Lo studio sui fondi pensione svizzeri 2024, condotto da Swisscanto e dalla Zürcher Kantonalbank, ha rivelato che:
- Nella cassa pensioni della HG COMMERCIALE, i costi generali di amministrazione, pari a 379 franchi per beneficiario, sono leggermente superiori alla media di 350 franchi per beneficiario per i fondi pensione dei datori di lavoro privati;
- Nella cassa pensioni della HG COMMERCIALE, i costi di gestione del patrimonio ponderati, pari allo 0,09%, sono significativamente inferiori alla media (0,49%) e alla mediana (0,41%) di tutti i fondi pensione;
- Nella cassa pensioni della HG COMMERCIALE, i costi totali di gestione patrimoniale, pari a 707 franchi per beneficiario, sono significativamente inferiori al valore calcolato di 965 franchi per i fondi pensione con più di 10.000 beneficiari e di 1.777 franchi per i fondi pensione con meno di 250 beneficiari.
Risultato positivo: con una strategia d'investimento conveniente (0.09 % del patrimonio d'investimento totale) ma ben diversificata e attuata in modo efficiente, la Cassa pensioni della HG COMMERCIALE ha generato un elevato rendimento netto dell'8.9 % sul patrimonio d'investimento totale nell'anno d'investimento 2024, superando la media del settore.