Au 31 décembre 2024, la caisse de pensions de la HG COMMERCIALE avait investi environ CHF 142 mio, soit 33 %, dans des placements en valeurs nominales et environ CHF 292 mio, soit 67 %, dans des placements en valeurs réelles.
La stratégie de placement actuelle est mise en œuvre de manière efficace par le biais de différentes catégories d'actifs. Elle est en outre bien diversifiée sur le plan géographique. Les directives stratégiques décidées par le Conseil de fondation de la caisse de pensions de la HG COMMERCIALE constituent la base contractuelle du mandat de gestion de fortune indexé mixte conclu entre la caisse de pensions de la HG COMMERCIALE et UBS Asset Management Switzerland AG en juin 2023.
Montant investi au 31 décembre 2024: CHF 344'278'792
En outre, la caisse de pensions de la HG COMMERCIALE a investi au 31 décembre 2024 pour un total de CHF 89'528'392 dans les fondations de placement immobilier suivantes, dont:
À l'exception des catégories de placement «Fonds disponibles» (-1.14 %), «Obligations d'État monnaies étrangères hedged en CHF» (-1.99 %) et «Obligations d'entreprises monnaies étrangères hedged en CHF» (-0.81 %), toutes les autres catégories de placement ont fortement à très fortement contribué au rendement réjouissant des placements sur la fortune totale de 8.92 % (brut) et 8.90 % (net). L'indice de référence de 8.79 % a été dépassé de 0.11 % au cours de l'année sous revue. La catégorie de placement «Actions des pays industrialisés» a enregistré le meilleur rendement (17.62 %).
UBS applique la liste d'exclusion de l'Association suisse pour l'investissement responsable (ASIR) à tous les produits d'actions et d'obligations des fonds institutionnels, des fonds d'investissement et des fondations de placement. En collaboration avec des partenaires externes, l'ASIC-ASIR publie une liste de recommandations d’exclusion de titres qui enfreignent les lois suisses et les conventions internationales reconnues.
Sur la base d'une déclaration d'engagement, le groupe Pensimo (dont font également partie les fondations d'investissement immobilier Adimora et Pensimo) aligne ses engagements et ses obligations sur des critères ESG. L'accent est mis sur la décarbonation et la poursuite de la trajectoire de réduction des émissions de CO2, la durabilité des rénovations et des nouvelles constructions, l'introduction de canaux de communication digitaux modernes avec les locataires ainsi que le maintien et le développement d'une gouvernance d'entreprise transparente et indépendante. Les autres fondations d'investissement immobilier dans lesquelles nous investissons poursuivent également différents objectifs de durabilité.